З кінця квітня в Україні повинні запрацювати оновлені вимоги до переліку інформації про платника і одержувача, яка повинна супроводжувати переказ коштів. Про це йдеться в поясненні на сайті НБУ. Нові вимоги запроваджуються у зв’язку з набуттям чинності Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним ...
З кінця квітня в Україні повинні запрацювати оновлені вимоги до переліку інформації про платника і одержувача, яка повинна супроводжувати переказ коштів.
Про це йдеться в поясненні на сайті НБУ. Нові вимоги запроваджуються у зв’язку з набуттям чинності Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення". Фінансовий моніторинг може стосуватися будь-якого клієнта банку. При цьому частина операцій є обов’язковою для перевірки згідно із законом.
Обов’язкова ідентифікація передбачена, якщо здійснювати перекази на суму від 5 тисяч грн. Банк або фінансова установа обов’язково повинні “познайомитися” зі своїм клієнтом, перевірити його документи.
Водночас ці норми не змінять нічого в:
- оплаті житлово-комунальних послуг, оплати податків, штрафів, інших обов’язкових зборів і платежів (незалежно від суми),
- сплати кредиту в сумі до 30 тис. грн;
- переказі для оплати товарів і послуг, здійснених платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми) всі наявні перекази в межах України в сумі до 5 тис. грн;
- знятті коштів зі свого рахунку.
