Національний банк України (НБУ) наголошує, що банки не мають права стягувати з громадян штрафи за порушення у сфері фінансового моніторингу.
Важливо зазначити, що хоча банки і не можуть накладати штрафні санкції на своїх клієнтів, вони все ж мають право розірвати ділові стосунки з ними.
Що робити, якщо банк припиняє обслуговування?
У разі, якщо банк вирішує припинити обслуговування клієнта або закрити рахунок, він зобов'язаний повернути клієнту всі кошти. Це може бути зроблено готівкою або шляхом перерахування на інший рахунок за наданими реквізитами. Важливо, що банк має право стягувати лише стандартну комісію за проведення такої платіжної операції.
Що говорить Нацбанк?
Зі свого боку, Національний банк України не застосовує жодних штрафних санкцій до громадян за порушення у сфері фінансового моніторингу. Всі заходи впливу, що здійснюються регулятором, стосуються виключно фінансових установ.
