Національний банк України планує запровадити нові обмеження на фінансові операції для громадян, які будуть ґрунтуватися на офіційно задекларованих доходах.
Згідно з цими планами, ліміти встановлюватимуться відповідно до суми доходу, зазначеної в анкеті клієнта.
Що зміниться для користувачів банківських карток?
Наприклад, якщо клієнт вказує в анкеті, що його місячний дохід складає 20 000 гривень (приблизно 500 доларів США), то щойно оборот за карткою перевищить цю суму, рахунок автоматично заблокують. Після цього власник рахунку отримає запит щодо походження коштів: «звідки гроші?». Це може означати, що громадянам доведеться надавати докази законного походження додаткових коштів.
Уніфікація лімітів для різних банків
Окрім встановлення лімітів відповідно до доходів, Нацбанк також планує впровадити єдині ліміти для всього банківського ринку. Це означає, що не можна буде обійти обмеження, користуючись окремими лімітами в різних банках. Така уніфікація дозволить підвищити прозорість фінансових операцій і зменшити можливості для обходу встановлених правил.
Мета нововведень
За словами представників Нацбанку, ці обмеження мають на меті вивести з тіні значні обсяги грошових потоків, які залишаються поза офіційною звітністю. Зокрема, планується, що такі заходи допоможуть у боротьбі з нелегальними криптовалютними обмінниками та іншими незаконними фінансовими операціями, які використовують «сіру» економіку.
Очікується, що впровадження цих заходів дозволить контролювати грошові потоки та забезпечить більшу прозорість у фінансовій системі країни.
